分散投資は資産運用の基本ですが、
はたして
仮想通貨・ビットコインなどに通用するのか。
2017年5月下旬の
大暴落のデータと、
自身の運用データをもとに、
私なりの答えを出しました!
結論、
仮想通貨の分散投資の意味は、
今は無い!
しかし、今後は意味があり得る!
私の含み損とともに、涙
理由を見ていきましょう。
Contents
分散投資は、すべての資産運用の基本!?
たまごは
ひとつのカゴに
盛るな
分散投資の重要性を表現した
有名すぎる格言。
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/04/YAMA845015_TP_V-300x200.jpg)
しかし、
この常識は
仮想通貨には当てはまらないかも。
検証データをもとに見ていきましょう。
検証する、11の仮想通貨
私が保有している、
ビットコイン+アルトコインは
下記リストのとおりです。
- ビットコイン
- イーサリアム
- リップル
- ファクトム
- ライトコイン
- ネム
- モネロ
- オーガー
- ゼットキャッシュ
- ダッシュ
- ドージコイン
運用口座・取引所は、
下記の3つ。
- ビットフライヤー
- コインチェック
- POLONIEX(海外)
ご覧のように、
かなり分散できてる方だと思います。
さぁ、
これだけ分散していたのですが、
5月下旬の暴落時には、
ダメージを分散できたのか…。
資産の減衰を
抑える効果があったのか。
見ていきましょう。
衝撃の結果が…
暴落のダメージは、分散投資されているのか?
本格的に暴落がはじまった、
2017年5月25日周辺のグラフで
11種類のコインの変化を
ひとつずつ見ていきましょう。
全てグラフは、
CryptoCurrency Market Capitalizationsより引用。
1週間の
『各コイン/米ドル』で変化をみます。
見やすいように、
全グラフ、縮尺をだいたい合わせていますので、
そのまま見比べられるかなと思います。
ビットコイン
基軸通貨、
世界のビットコイン先生。
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_btc-1024x887.png)
このグラフが基準となります。
真ん中少し左のピークが、
34万円/BTCの時。
ここから暴落が始まっています。
上記点を基準に、
以降の他の仮想通貨・アルトコインを
ご覧ください。
イーサリアム
次のビットコインとなれるか、
トヨタも研究・活用に参画した
話題のイーサリアム。
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_eth-1024x887.png)
ビットコインほどではないですが、
減ってます。
リップル
Google出資のリップル。
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_xrp-1024x887.png)
ダウン。
ビットコインの暴落より
少し早いタイミングで落ちました。
ファクトム
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_fct-1024x887.png)
この辺がからは、
ただの分散として、
シェアがそこそこ多かったり、
WEBで見かけるコインに。
ファクトムもご覧のとおり、
値下がり。
ライトコイン
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_ltc-1024x887.png)
ライトコインもダウン。
ネム
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_xem-1024x887.png)
最近、
コインチェックのチャットなどで、
リップルと並び人気の、ネム。
こちらも落ちてます。
モネロ
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_xmr-1024x887.png)
モネロ。
値下がり。
ここまで、
7連続ダウン。
残り4つで、
ドラマは生まれるのか。。
オーガー
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_rep-1024x887.png)
オーガーも安定の目減り。
ゼットキャッシュ
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_zec-1024x887.png)
ゼットキャッシュも良い感じ。
ダッシュ
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_dash-1024x887.png)
ダッシュ。
一時期儲けが出た時期もありましたが、
華麗に下降。
最後にかけましょう。。
ドージコイン
![](https://maneora.jp/wp-content/uploads/2017/05/b_doge-1024x887.png)
やりました。
11コイン。
全敗です。
途中からお気づきの方もいたでしょう。
検証からの考察、現時点での結論
このように、
現時点では、
『儲かりそうだから、買ってる』
といった雰囲気のアルトコイン。
意味の無い急騰は、
基軸通貨のビットコインと連動して、
一蓮托生で資産を減らす結果となりました。
この期間で、
30〜40%。
これは、
ビットコインだけを保有してるだけの状態と、
あまり変わらない結果。。
では、
ツイッターなど、
WEB上の皆さんはどう考えているか。
調べてみましたので、
参考にしていきましょう。
みんなの口コミも、見てみよう
仮想通貨はホールド力も必要だと思うんですが、盗まれないようにする努力がさらに必要だと思います。
おそらく今後市場が拡大するにつれて、ハッキング被害も拡大していくんじゃないかなと。相場が上がるごとにウォレット分散していった方がいいのかも。— マナ@ (@1000crypto) 2017年5月21日
この発想はおもしろいですね。
価格の変化に対しての
負荷分散は別にして、
セキュリティのリスクを分散するという考え方。
これは、
仮想通貨自体の分散
コインを置いている取引所・ウォレットの場所の分散
がポイントとなりそうです。
マジで仮想通貨ブロガーに成り下がってるな。
高騰と暴落が重なって、プラマイゼロ。仮想通貨は「分散投資」が有効かもね。 : まだ東京で消耗してるの? https://t.co/BFk84sh5l6
— ほよよ(詐欺コインレーダー) (@uhohoiarale) 2017年5月25日
これはおそらく、
ビットコインが本格的に下げる前でしょうか。
5月の暴落は、
2日ほどにわたって
各通貨に連動して下ったかと思います。
しかし、
タイミングによっては、
ショックを吸収する効果もありそうです。
将来が見通せず、銀行預金に預ける位なら
保守的全アセットクラス(株、不動産、債権、商品)
+αとして前衛的アセットクラス(FX、仮想通貨、事業)
に分散投資するほうがいいなぁ。
そんで傾いた資産クラスを定期的にリバランス。たぶんこれが究極的に保守的な資産運用だと思う。— 木下洋介 (@yosuke_kinosita) 2017年5月24日
この考え方は、
仮想通貨の中だけで分散投資を考えるのではなく、
すべての資産運用の中で、
バランスを取りましょうということでしょう。
当然なのですが、
やはり、仮想通貨バブルの波に乗りたい気持ちが勝ってしまいます。。
仮想通貨ビットコインとリップルとネムを買っといた。
あんまり分散する意味も無い気がするけど大事なのは雰囲気ww— 油切れ (@batuichi_tenpa) 2017年5月29日
雰囲気w
分散しないよりは、
した方が良いという考えは自然ですよね。
まとめ
ということで、以上、
【徹底検証】仮想通貨の分散投資は、意味があるのか無いのか。暴落データから、現時点の答えを出すよ!
をお届けしました。
ビットコイン以外のアルトコインは、
儲かるチャンスを買っているだけの状態に近いので、
しばらくは、
ビットコインの値動きに
仮想通貨全体が連動しそうだと私は考えています。
とはいえ、
分散投資しない方が良い!
という根拠はありませんし、
今後普及に伴い、
ハッキングなどセキュリティ被害は出てくるはず。
引続き
分散投資で長期保有路線。
これが現状は、
もっとも良い気がいたします。
なお、
その他『仮想通貨』で稼ぐのに役立つ記事を
多く書いています。
あわせてご活用ください。